英国拟扩大AI供应商监管权，防范金融交易风险

据金融时报与彭博社报道，英国金融行为监管局（FCA）近期发布了一份关于人工智能在金融服务领域应用的影响报告。该报告指出，随着AI技术的快速发展，监管机构面临着巨大的追赶压力。为此，FCA建议英国相关部门评估是否应将ChatGPT、Gemini以及Claude等大型语言模型纳入现有的监管框架之中。

相关调查数据显示，约有20%的英国成年受访者表示，愿意让人工智能模型协助处理储蓄和借贷等个人财务决策。尽管AI能够提供更加个性化的服务，但同时也伴随着算法偏见、定价机制不透明以及潜在的市场操纵等隐患。目前，部分聊天机器人所提供的实质性理财建议尚未被纳入监管范畴，导致消费者在遭遇损失时缺乏有效的求偿渠道。

针对上述问题，报告提出了一系列具体建议。FCA计划在未来三到六个月内，全面评估金融机构在现有监管范围外提供服务所引发的潜在风险及消费者损失。同时，建议进一步强化“关键第三方”管理机制，赋予FCA更大的监管权限。这意味着OpenAI、微软、谷歌、亚马逊以及Anthropic等被金融业高度依赖的科技巨头，将被纳入监督体系，并可能被要求进行年度自我评估与情景测试，而无需对现行监管架构进行彻底重构。

此外，FCA执行董事Sheldon Mills强调，人工智能技术有望让年收入在2万英镑（约2.7万美元，约合人民币18.33万元）以下的普通群体，也能享受到以往高净值客户专属的理财咨询服务，从而推动金融服务的普及。然而，深度伪造和合成身份等技术的滥用，也会加剧网络诈骗与黑客攻击的威胁。因此，当企业部署能够自主执行交易的AI代理时，其管理层必须承担相应的责任。

另据彭博社消息，英国外交大臣Yvette Cooper也发出警告，称人工智能可能成为未来十年内最严峻的安全挑战。她呼吁国际社会加强合作，共同构建AI安全防护机制，以防范潜在的重大风险。

注：按1美元≈6.79人民币计算