SimCorp最新买方调查显示，人工智能必须更好地融入投资流程

金融技术公司SimCorp委托编写的InvestOps报告《2025年投资管理》显示，全球买方机构需要更多信息来了解如何将人工智能融入投资流程。

该报告以WBR Insights在2024年第四季度对200名买方高管进行的调查为基础，针对买方进入2025年所面临的挑战和优先事项提供了洞察。

调查显示，75%的受访者理解人工智能的潜在好处，但需要更多信息来了解如何将其有效应用于投资流程，例如投资分析、决策、风险管理、数据管理和客户参与。 当被问及哪些领域从人工智能工具的使用中受益最多时，一位受访者指出：“人工智能工具可以用来发现我们可能一直不知道的风险。” 此外，16%的受访者认为尚未准备好利用人工智能，而有9%的受访者认为已做好充分准备。

“人工智能不是取代工作，而是增强人的能力，加强决策过程，提高效率。 然而，如果有统一的数据层提供支持，将所有投资数据都集中在同一个地方，从而摆脱数据孤岛，那么人工智能的进步就能为投资专业人士带来真正的价值，”SimCorp首席执行官Georg Hetrodt表示。

当被问及如何衡量人工智能工具在投资过程中的成功时，买方领导者优先考虑数据清理效率提升（46%），其次是数据可视化增强（42%）和洞察时间加快（41%）。

应对数据挑战

该报告还指出，近一半的受访者（47%）表示，他们目前的数据基础设施是内部和第三方解决方案兼而有之，因此存在数据挑战。 在短期内解决这些问题的三大优先事项包括构建标准化程度更高的数据模型（67%）、整合各系统以实现通用数据层（65%）以及利用人工智能工具获得更好的洞察和数据可预测性（65%）。

“数据是前台的‘关键’，但许多公司面对分散且不一致的数据源都束手无策，”Alpha FMC高级合伙人兼全球投资联席主管、报告撰稿人之一Laura Kayrouz表示。 “为克服这一挑战，首先要进行彻底的数据审计，以确定缺口和冗余。 完成后，各公司应当实施强有力的数据治理框架，以确保数据准确、一致且合规。此框架将为能打破孤岛、实现数据访问跨团队统一的集中式数据管理解决方案奠定基础。” 

当被问及技术和运营时，改善多资产投资策略的数据和运营（40％）成为买方组织计划实施的首要举措。 前台团队面临的主要挑战是无法在同一视图中管理多资产（60%）。

为有效管理多资产类别投资组合——这是为前台提供支持时存在的主要挑战，投资经理需要具有统一数据层的系统架构，该数据层可实时提供总体投资组合视图，在某一业务领域发生的任何变化都会立即在公共和私人市场的整个投资周期中得到体现。 调查中体现了这一点，受访者针对该挑战计划整合各系统，以建立实时的总体投资组合视图（64%）。

“我们从这项研究中看到，投资经理越来越需要投资于数据策略，以便为其目标和决策能力提供支撑，”SimCorp首席产品官Marc Schröter表示。 “否则，当公司将投资组合分散到更多资产类型时，可能会存在系统状况复杂性加剧的风险。 这可能会导致整个企业的投资头寸出现不同的孤岛，因而延缓信息传播速度并影响扩展能力。 数据举措的商业理由相当可靠。”

2025年全球InvestOps报告的其他要点包括：

• 运营效率提升是指导2025年技术和运营投资的首要战略重点。
• 无法全面了解全公司的投资、风险和绩效以及及时推出新产品是买方公司现有模式中存在的重大挑战。
• ESG投资是未来几年技术创新机会最大的业务领域，尤其是在北美和亚太地区。
• 提高外包运营数据的透明度是各公司希望在未来24个月内增强运营模式的首选。
• 专注于核心业务是对非核心业务流程使用外部服务提供商的最理想结果。